Le cabinet
Basé au Connecteur, espace de coworking situé au cœur de la ville de Biarritz, le cabinet AM Gestion Privée accompagne particuliers et professionnels sur le conseil en stratégie patrimoniale et le conseil en investissement.
Un accompagnement objectif et
sur-mesure portant sur l’ensemble des sujets liés à la gestion de patrimoine.
Notre histoire
AM Gestion Privée est un cabinet indépendant spécialisé en stratégie patrimoniale et financière sur mesure.
Fondé en 2023 à Biarritz par Benjamin Moulia, le cabinet accompagne dirigeants, entrepreneurs et particuliers dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. Diplômé de grandes écoles dans le domaine de la finance, Benjamin a débuté sa carrière au sein de groupes financiers où il a exercé différentes fonctions de gestion privée durant 6 ans.
Notre approche personnalisée et proactive s’appuie sur une analyse approfondie des marchés, du contexte géopolitique et des évolutions réglementaires. Une stratégie agile, qui s’adapte en temps réel à vos besoins et aux réalités du marché.
Nous plaçons la proximité, la confiance et la durabilité au cœur de notre accompagnement :
– Une relation directe et personnalisée avec chaque client.
– Un suivi sur le long terme, pour anticiper et ajuster en continu.
– Une objectivité totale dans nos conseils, garantie par notre indépendance.
Notre parcours d'accompagnement
01
Entrée en relation
02
Définition de vos attentes et objectifs
03
étude et analyse de votre situation patrimoniale globale
04
Définition d’une stratégie sur-mesure
05
Proposition de solutions en accord avec vos objectifs
06
Mise en place
07
Veille permanente et actualisation régulière
Vos garanties
Expertise
Depuis plus de 9 ans, nous accompagnons des familles et des entreprises dans leurs décisions d'investissements financiers et patrimoniaux les plus stratégiques. Plusieurs dizaines de millions d'euros d'actifs nous ont été confiés, témoignage d'une relation de confiance durable et d'une expertise reconnue en gestion financière. Notre méthode ? Une analyse pointue des marchés, des solutions d'investissement concrètes et personnalisées, et un suivi rigoureux de vos portefeuilles qui s'adapte en permanence à l'évolution des opportunités et de vos objectifs patrimoniaux.
Garantie de vos avoirs
Tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, banques et intermédiaires renommés (en France ou au Luxembourg), sélectionnés pour la qualité de leurs garanties, leur réputation et leur solvabilité. Titulaires des accréditations professionnelles les plus reconnues du secteur, nous n'encaissons jamais directement vos capitaux : nous privilégions exclusivement des établissements de référence qui assurent la sécurité et la traçabilité de vos actifs. Cette architecture garantit une protection optimale de votre patrimoine et une totale transparence dans la gestion de vos investissements.
Impartialité dans le conseil
Nous vous garantissons des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Libres de toute contrainte commerciale, nous sélectionnons les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques et de leur pertinence pour votre situation. Notre modèle d'accompagnement aligne nos intérêts avec les vôtres : notre réussite repose directement sur la performance des stratégies d'investissement que nous préconisons et sur l'atteinte de vos objectifs patrimoniaux.
Simplicité dans nos discours
Les sujets qui touchent aux placements, à la fiscalité ou aux successions peuvent rapidement devenir complexes. Pourtant, une stratégie patrimoniale ne peut être pleinement efficace que si elle est parfaitement comprise et partagée par tous. Nous nous attachons à traduire chaque problématique en termes clairs et accessibles, en adaptant notre discours à chacun de nos interlocuteurs. Notre conviction : la clarté est la condition de votre adhésion et de votre sérénité dans les décisions patrimoniales que vous prenez.
Proximité
L'environnement économique évolue en permanence, et nous anticipons ces changements pour adapter proactivement vos stratégies d'investissement. Nous ne nous contentons pas d'un suivi passif : grâce à plusieurs échanges annuels via le canal qui vous convient le mieux — rendez-vous en personne, visioconférence ou échanges téléphoniques — nous vous sollicitons régulièrement pour ajuster vos allocations en temps réel et saisir les opportunités de marché. Cette approche vous offre une gestion de portefeuille de qualité professionnelle : là où les fluctuations et les décisions d'investissement peuvent générer stress et incertitude pour un investisseur particulier, vous restez serein et bénéficiez pleinement du potentiel de votre patrimoine, sans subir le poids émotionnel des marchés.
Transparence
Parce que la tarification est un sujet essentiel dans une relation de confiance, nous affichons une transparence totale sur notre rémunération. Que ce soit sous forme d'honoraires ou de commissions, nous répondons en toute clarté à l'ensemble de vos questions concernant nos modes de rémunération. Vous savez précisément comment nous sommes rétribués, sans frais cachés ni surprise, pour une collaboration fondée sur la confiance mutuelle, et un alignement des intérêts sur le long terme.